Депутаты проголосовали законопроект о запуске в РФ платформы «Знай своего клиента». Каждому банковскому клиенту ЦБ будет присваиваться уровень риска.
Клиентам кредитных организаций с низким уровнем риска будут считаться коммерческие структуры, не совершающие «сомнительные» операции. Они будут вправе проводить любые банковские операции, а также открывать счета.
В группу со средним уровнем риска будут включаться компании, осуществляющие «теневую» деятельность либо способствующие выводу клиентских средств в «теневой» сектор. Они будут не вправе проводить банковские операции и открывать счета, если Центробанк заподозрит их в нарушении «антиотмывочного» законодательства.
К группе высокого риска будут относиться коммерческие структуры, учрежденные подставными лицами. Банковские учреждения смогут отказывать им в обслуживании.
Обновление информации компаниями, отнесенными к группе низкого риска, будет осуществляться раз в три года. Действующее законодательство обязывает их делать это каждый год.
