Центробанк предложил изменить «антиотмывочное» законодательство. Из представленных регулятором поправок следует, что операции банковских клиентов будут проверяться с помощью единой платформы. Клиентов будут относить к трем зонам риска. После отнесения к красной зоне клиент фактически утратит доступ к финансовым услугам. Банки будут вправе отказывать в обслуживании таким клиентам на законных основаниях.
Оценкой уровня риска клиентов банков из числа ИП и коммерческих структур будет заниматься сам Центробанк. В ЦБ утверждают, что принятие предложенного законопроекта поспособствует уменьшению нагрузки на добросовестных клиентов.
Запуск платформы KYC запланирован регулятором на конец следующего года. Клиенты на ней будут распределяться по следующим зонам риска:
— красная зона (высокий риск причастности к сомнительным операциям);
— желтая зона (средний риск);
— зеленая зона (низкий риск).
Сведения о проводимых клиентами сомнительных операциях будут передаваться банковскими учреждениями Центробанку и финансовой разведке. В случае отнесения клиента к красной зоне банковские учреждения смогут отказывать ему в обслуживании. В ЦБ подсчитали, что на данный момент в зеленой зоне пребывает 99% клиентов из числа юрлиц, а в желтой и красной — 0,3 и 0,7% соответственно.
