Депутаты проголосовали в целом законопроект об исключении из ЕГРЮЛ компаний и предпринимателей, отнесенных к категории высокорисковых в сервисе «Знай своего клиента». Собственником этого сервиса является Центробанк.
Он был запущен регулятором 1 июля прошлого года. Банковские учреждения используют сервис для получения от Центробанка данных о клиентах из числа юрлиц и ИП. Оценить с его помощью риск вовлеченности в подозрительные операции физлиц нельзя. Информация из «Знай своего клиента» используется кредитными организациями для противолегализационного контроля. Окончательные решения по поводу признания клиентов добросовестными принимаются ими самостоятельно.
Юрлица и ИП подразделяются на три категории рисковости. В случае отнесения клиента к высокорисковой категории банковское учреждение обязано проинформировать его об этом на протяжении пяти рабочих дней. Клиенты вправе обжаловать отнесение к той или иной категории рисковости в работающей при Центробанке межведомственной комиссии, членами которой являются представители ФТС, финансовой разведки, бизнес-омбудсмена и отраслевых объединений.
