Компании и ИП, имеющие «красный» уровень риска в части нарушения положений действующего «антиотмывочного» законодательства, получат возможность оспаривать решения непосредственно в ЦБ. Такая возможность у них появится с 1 октября.
Из обнародованного регулятором проекта положения следует, что бизнес сможет подавать на рассмотрение ЦБ заявления об исключении из числа участников рынка, имеющих высокий уровень риска, в сервисе «Знай своего клиента».
Согласно действующему порядку заявления компаний из «красного» списка рассматриваются межведомственной комиссией. В ее состав входят представители Центробанка, ФТС, финансовой разведки и бизнес-омбудсмен. В соответствии с новыми правилами ЦБ будет обязан рассматривать заявления бизнеса на протяжении 15 дней. Отказ в исключении из перечня компании и ИП смогут обжаловать в межведомственной комиссии.
«Знай своего клиента» используется участниками банковского рынка для проверки юрлиц и ИП на предмет рискованности с точки зрения положений действующего «антиотмывочного» законодательства. Существует три уровня риска: «зеленый», «желтый» и «красный». Конечное решение о присвоении степени риска принимается банком.
