Законопроект о запуске платформы «Знай своего клиента», предусматривающий ранжирование юридических лиц по степени риска нарушения «антиотмывочного» законодательства, готовится к принятию во втором чтении. По данным «Известий», новая редакция документов наделяет банковские учреждения правом брать за основу оценку ИП и юрлиц со стороны ЦБ при принятии решений о блокировке счетов.
По словам депутата А. Аксакова, запрещать банкам применять собственные комплаенс-системы никто не будет. Вместе с тем при использовании платформы ЗСК нести ответственность за неправомерную блокировку счетов им не придется.
В настоящий момент банки обязаны обновлять данные о клиентах каждый год. От уровня риска частота обновления данных не зависит. В соответствии с законопроектом сведения о клиентах, имеющих низкий уровень риска, будут обновляться кредитными организациями один раз в три года.
По словам А. Попова из Росбанка, законопроект предписывает банкам отказывать закрывающим счета высокорисковым клиентам в выдаче денег. Ст. 859 ГК этого не предусматривает. Таким образом, в новой редакции документа это противоречие устранено так и не было.
