В Российской Федерации может быть запущен реестр клиентов банковских учреждений, которым было отказано в обслуживании в связи с наличием подозрений в несоблюдении положений «антиотмывочного» законодательства. Соответствующий законопроект разработали специалисты Минфина.
Сейчас информация об отказниках передается кредитными организациями в Росфинмониторинг. Тот, в свою очередь, передает эти данные Центробанку. Регулятор определяет высокорисковых клиентов, после чего уведомляет об этом всех игроков банковского рынка. Речь о формировании списков или перечней не идет. В связи с этим финансовое ведомство предлагает запустить полноценный реестр. В Минфине полагают, что запуск реестра будет способствовать повышению эффективности выявления кредитными организациями сомнительных клиентов.
Глава комитета парламента по финансовому рынку А. Аксаков по этому поводу отметил, что концептуально он поддерживает законодательную инициативу Минфина. По мнению парламентария, включенные в реестр лица должны в обязательном порядке иметь возможность реабилитироваться. Работающие на российском рынке банки и представители профессионального сообщества законопроект Минфина в его нынешней редакции не поддерживают.
