Со следующего года банкам придется более тщательнее выявлять «политически значимых лиц» и бенефициаров среди своих клиентов. В свою очередь, Центробанк должен будет увеличить частоту проведения выездных проверок кредитных организаций. В FATF полагают, что по этим направлениям банки и регулятор проявляют излишний либерализм.
Отчет о проверке FATF нашей страны будет обнародован в следующем месяце. Впрочем, уже известно, что России был присвоен высокий уровень соответствия. Такая высокая оценка есть лишь у восьми входящих в FATF государств. Без замечаний, конечно, не обошлось.
Эксперты FATF указали, что российские банки должны более ответственно подходить к вопросу выявления «политически значимых лиц» среди своих клиентов. Такие лица могут иметь отношение к различным коррупционным схемам. Кроме этого, банкам следует тщательнее выявлять бенефициаров компаний, которые у них обслуживаются.
Практикуемые Центробанком подходы в сфере «антиотмывочного» законодательства были признаны специалистами FATF излишне либеральными. В частности, нарекания у экспертов FATF вызвала замена Центробанком выездных проверок камеральными.
