С 1 октября сервис проверки контрагентов по уровню риска «Знай своего клиента» станет доступен на веб-ресурсе ЦБ для «неограниченного круга лиц». С его помощью бизнес сможет проверять, к какой группе риска относится ИП или юрлицо.
Высокая группа риск присваивается компаниями и ИП, которые совершают подозрительные операции. Субъекты хозяйствования, которые считают, что они были включены в «красную зону» безосновательно, смогут обращаться в Банк России с заявлениями о пересмотре решений.
«Знай своего клиента» функционирует с 2022 года. В базе данных сервиса содержится информация о 7 млн ИП и коммерческих структур. Банки используют платформу для получения данных о подозрительных транзакциях своих клиентов. Согласно последним данным Центробанка в группе низкого риска находятся 96,8% компаний и ИП. К группе среднего риска регулятор отнес 1,9% хозяйствующих субъектов. В группу высокого риска он включил 1,3 юрлиц и ИП.
Сейчас платформа доступна исключительно участникам банковского рынка. Предприниматели и компании доступа к ней не имеют.
