Руководство Росфинмониторинга решило обновить действующее антиотмывочное законодательство. Разработанные ведомством поправки обязывают банковские учреждения идентифицировать получателей денежных переводов. В настоящий момент банки обязаны идентифицировать только отправителей. В документах об осуществлении перевода банки указывают ФИО отправителя денежных средств, дату рождения, ИНН, адрес регистрации и номер счета.
В финансовой разведке предлагают отказаться от указания даты рождения. Кроме этого, вместо ФИО банкам будет достаточно указать инициалы и фамилию. Что касается реквизитов удостоверяющих личность документов, то вместо них можно будет указывать только ИНН или номер и серию паспорта. Для СБП будет сделано исключение. Указывать номер счета, ИНН и паспортные данные банкам не придется.
Если разработанный ведомством законопроект будет проголосован депутатами, то он начнет действовать 01.01.2026. Работающие на рынке РФ операторы платежных систем в обязательном порядке будут должны привести свои внутренние правила в соответствие с новыми требованиями до конца следующего года.
Данные о получателях переводов будут браться банковскими учреждениями у отправителей. Наряду с этим, они будут вправе указывать их самостоятельно на основании информации из систем межбанковского обмена.
