Специалисты Росфинмониторинга разработали законопроект об ограничении предельной суммы денежного перевода, осуществляемого отправителем без открытия счета, на уровне 100 000 руб. Финансовая разведка вынесла документ на общественное обсуждение.
Прошлым летом руководство Минфина выступило с предложением о фиксации предельной суммы таких переводов на уровне 60 000 руб. Позиция участников рынка сводится к тому, что физлица должны иметь возможность переводить без открытия счета как минимум 600 000 руб.
Разработанный специалистами Росфинмониторинга законопроект направлен на борьбу с финансированием терроризма, банковским мошенничеством и нелегальными финансовыми операциями путем повышения прозрачности соответствующих операций для компетентных органов.
Данные о получателях денежных переводов будут устанавливаться банковскими учреждениями на основании полученной от отправителей информации. Наряду с этим, они будут вправе запрашивать их самостоятельно. Если предоставленной отправителем информации о получателе будет недостаточно, то банк будет обязан вернуть ему деньги обратно.
