(Алиев А. Н.) («Российский следователь», 2011, N 23)
ПОНЯТИЕ И СОДЕРЖАНИЕ ОПЕРАТИВНО-РОЗЫСКНОЙ ХАРАКТЕРИСТИКИ ПРЕСТУПЛЕНИЙ, СОВЕРШАЕМЫХ В СФЕРЕ МЕДИЦИНСКОГО СТРАХОВАНИЯ <*>
А. Н. АЛИЕВ
——————————— <*> Aliev A. N. Concept and contents of operative-search characteristics of crimes committed in the sphere of medical insurance.
Алиев Али Наибович, адъюнкт ФГКУ «ВНИИ МВД России».
В статье анализируются различные точки зрения на понятие и содержание оперативно-розыскной характеристики преступлений и дается авторское видение оперативно-розыскной характеристики преступлений, совершаемых в сфере медицинского страхования. Раскрывается один из элементов оперативно-розыскной характеристики — способ совершения преступлений в сфере медицинского страхования.
The article analyses various viewpoints with regard to concept and contents of operative-search characteristics of crimes and gives the author’s understanding of operative-search characteristics of crimes committed in the sphere of medical insurance. The author reveals one of elements of operative-search characteristics — method of commitment of crimes in the sphere of medical insurance.
Key words: obligatory medical insurance, voluntary medical insurance, operative-search characteristics of crimes, means of commitment of crimes.
Любая деятельность предполагает знание объекта воздействия. В науках криминального цикла таким объектом воздействия в основном является преступность и лица, преступления совершившие. Наука оперативно-розыскной деятельности изучает рассматриваемый объект с точки зрения выявления обстоятельств, оказывающих непосредственное или опосредованное влияние на организацию и тактику оперативно-розыскной деятельности по предупреждению и раскрытию преступлений. Такому подходу наиболее полно отвечает проведение анализа преступности в рамках ее оперативно-розыскной характеристики. При этом следует отметить, что вначале для обозначения совокупности отмеченных данных, использовался термин «оперативно-тактическая характеристика преступлений» <1>. Но, как отмечают А. М. Абрамов и И. А. Климов, «термин «розыскная» намного ярче отражает непроцессуальные, негласные свойства этой характеристики и ее принадлежность только к специфической отрасли знания — теории оперативно-розыскной деятельности, в связи с чем правильнее говорить об оперативно-розыскной, а не оперативно-тактической характеристике преступлений <2>. Анализ точек зрения на данные понятия показывает, что, по сути, они практически ничем не отличаются. Таким образом, научный спор в данном случае шел только по названию этих характеристик, т. е. о термине, обозначающем данную характеристику. ——————————— <1> См.: Худяков Ю. М. Значение и содержание оперативно-тактической характеристики для раскрытия преступлений отдельных видов // Проблемы совершенствования деятельности аппаратов милиции и криминалистических подразделений. М., 1979. С. 44 — 48; Блинов Б. Н., Горшков А. Л., Гуров А. И., Маматов В. Г. Оперативно-тактическая характеристика рецидивной преступности и личности рецидивиста. М., 1984. С. 3; Девяткин Е. Г. Мотивационный аспект оперативно-тактической характеристики несовершеннолетних-рецидивистов // Актуальные проблемы организации оперативно-розыскной деятельности. М., 1986. С. 49. <2> См.: Абрамов А. М., Климов И. А. К вопросу о содержании оперативно-розыскной характеристики вида преступлений // Актуальные вопросы борьбы с преступностью и проблемы их преподавания: Сборник. М., 1996. С. 84.
В последнее время употребляется термин «оперативно-розыскная характеристика преступлений» (ОРХП). Этот термин довольно часто используется в работах, посвященных деятельности оперативных подразделений органов внутренних дел. Однако понятие, сущность и содержание оперативно-розыскной характеристики однозначного определения не получили. В связи с этим абсолютно справедливо высказывание И. А. Климова и Г. К. Синилова о том, что учение об оперативно-розыскной характеристике преступлений находится еще в стадии формирования автономных концептуальных положений <3>. ——————————— <3> См.: Климов И. А., Синилов Г. К. Актуальные проблемы развития теории и совершенствования практики ОРД в условиях современного российского общества // Теоретические и практические проблемы оперативно-розыскной деятельности. Калининград: КЮИ МВД России, 1999. С. 34.
В настоящее время по этому вопросу существуют две основные принципиальные позиции. Авторы, придерживающиеся первой из них, определяют оперативно-розыскную характеристику как совокупность ряда информационных признаков, упорядоченных и взаимосвязанных между собой, почерпнутых из различных информационных источников, входящих в криминалистическую, криминологическую, психологическую, экономическую и другие характеристики преступлений. Этой позиции придерживаются Д. В. Гребельский <4>, В. М. Атмажитов <5>, А. М. Абрамов <6>, С. Н. Иванов <7>, П. И. Иванов <8>, Ю. М. Худяков <9>, В. В. Гордиенко <10>, А. А. Преподобный <11> и ряд других авторов <12>. ——————————— <4> См.: Гребельский Д. В. О состоянии криминалистических и оперативно-розыскных характеристик // Криминалистическая характеристика преступлений: Сб-к науч. трудов. М., 1984. С. 73. <5> См.: Оперативно-розыскная деятельность органов внутренних дел. Общая часть: Учебник / Под ред. В. М. Атмажитова. М., 1991. С. 47 — 48. <6> См.: Абрамов А. М. Теоретические и прикладные проблемы оперативно-розыскного обеспечения раскрытия и расследования мошенничества: Дис. … д. ю.н. М., 2002. С. 156. <7> См.: Иванов С. Н. Оперативно-розыскное обеспечение раскрытия и расследования групповых преступлений: Дис. … д. ю.н. М., 2001. С. 61. <8> См.: Иванов П. И. Оперативно-розыскная деятельность органов внутренних дел по борьбе с экономическими преступлениями в сфере агропромышленного комплекса: вопросы теории и практики: Автореф. дис. … д. ю.н. М.: Академия управления МВД РФ, 2000. С. 65 — 66. <9> См.: Худяков Ю. М. Организация и тактика раскрытия краж, грабежей и разбойных нападений, совершаемых с целью хищения денежных средств из объектов народного хозяйства: Дис. … к. ю.н. М.: ВНИИ МВД СССР, 1980. С. 17. <10> См.: Гордиенко В. В. Правовые, организационные и тактические основы раскрытия разбоев и грабежей личного имущества, совершенных преступными группами: Автореф. дис. … к. ю.н. М.: ВНИИ МВД СССР, 1983. С. 14. <11> См.: Преподобный А. А. Организация и тактика раскрытия преступлений во внешнеэкономической деятельности: Дис. … к. ю.н. М.: ВНИИ МВД РФ, 1992. С. 62. <12> См., напр.: Парамонов А. А. Взаимодействие таможенной службы с органами внутренних дел в борьбе с контрабандой и нарушениями таможенных правил: Дис. … к. ю.н. М., 1999. С. 40; Епишин С. С. Раскрытие аппаратами БХСС групповых хищений, совершаемых в особо крупных размерах: Автореф. дис. … к. ю.н. М., 1990. С. 12 — 13; Кнайкин В. Н. Оперативно-розыскные меры борьбы с незаконным предпринимательством: Автореф. дис. … к. ю.н. М., 1999. С. 16; и др.
Их позиция сводится к тому, что: а) в содержание оперативно-розыскной характеристики входит комплекс уголовно-правовых, криминологических, криминалистических, психологических и иных (специальных) признаков, которые рассматриваются под углом зрения решения оперативно-тактических задач оперативных аппаратов органов внутренних дел; б) эти признаки не носят четко систематизированного характера, а индивидуальны для каждого вида и группы преступлений. Данную позицию ярко выразил А. В. Петухов. Он отмечает, что содержание оперативно-розыскной характеристики преступлений не может быть ни универсальным, ни абстрактным, ни каким-либо иным, кроме как определяемым задачами и рамками оперативно-розыскной деятельности, поскольку набор включаемых в него признаков является предметно направленным, «привязанным» к целям и задачам, которые преследует оперативно-розыскная деятельность. В связи с этим он определяет оперативно-розыскную характеристику преступлений как совокупность присущих тому или иному виду преступлений особенностей, имеющих наибольшее значение для эффективного решения стоящих перед оперативными подразделениями органов внутренних дел задач по борьбе с преступностью с использованием оперативно-розыскных сил, средств и методов. Главное требование, которому, по его мнению, должна отвечать оперативно-розыскная характеристика преступлений, состоит, прежде всего, в том, чтобы объединяемые в ней данные с необходимой полнотой отражали сведения о существенных признаках и свойствах отображаемых в них явлений и связанного с ними определенного круга обстоятельств, важных с точки зрения выявления, предупреждения, пресечения и раскрытия преступлений с использованием оперативно-розыскных сил, средств и методов <13>. ——————————— <13> См.: Петухов А. В. Оперативно-розыскная деятельность органов внутренних дел по борьбе с организованной преступностью в сфере экономики: Монография. М.: ВНИИ МВД РФ, 2004. С. 20 — 21.
В то же время ряд других авторов, в частности В. Д. Ларичев <14>, Т. В. Аверьянова <15>, В. Ф. Луговик <16>, не разделяют эту точку зрения. Они считают, что: ——————————— <14> См.: Ларичев В. Д. Оперативно-розыскная характеристика экономических преступлений: понятие и содержание // Оперативник (сыщик). 2007. N 2 (11). С. 16. <15> Высказывание Т. В. Аверьяновой цит. по: Иванов П. И. Оперативно-розыскная деятельность органов внутренних дел по борьбе с экономическими преступлениями в сфере агропромышленного комплекса: вопросы теории и практики: Дис. … д. ю.н. М.: Академия управления МВД РФ, 2000. С. 64. <16> См. Луговик В. Ф. Проблемы формирования учения об оперативно-розыскной характеристике преступлений // Оперативник (сыщик). 2006. N 4 (9). С. 13 — 16.
а) если «оперативно-розыскная характеристика преступлений» включает в себя все иные характеристики криминальных событий, то нет необходимости введения в научный оборот понятия «оперативно-розыскная характеристика», поскольку получается, что в каждую рассматриваемую характеристику входят элементы, заимствованные из других характеристик; б) любая разновидность характеристики преступлений, в том числе и оперативно-розыскной, должна содержать в себе устойчивые и повторяющиеся элементы, которые отражают, прежде всего, качественную сторону явления, а не количественную. В. Д. Ларичев также говорит о том, что в теории оперативно-розыскной деятельности, как отрасли научного знания, изучающей преступность и преступления, необходимо конструирование самостоятельной оперативно-розыскной характеристики преступлений, в содержание которой необходимо включать только такие сведения, использование которых способствует эффективному применению разведывательно-поисковых сил, средств и методов оперативных аппаратов органов внутренних дел в борьбе с преступностью <17>. ——————————— —————————————————————— Статья В. Д. Ларичева «Оперативно-розыскная характеристика экономических преступлений: вопросы теории и практики в современных условиях» включена в информационный банк согласно публикации — «Безопасность бизнеса», 2008, N 2. —————————————————————— <17> См.: Ларичев В. Д. Оперативно-розыскная характеристика экономических преступлений: вопросы теории и практики в современных условиях: Научный доклад. М.: ВНИИ МВД России, 2008. С. 15 — 16.
Автор поддерживает данную позицию и считает, что для успешного решения задач, стоящих перед подразделениями экономической безопасности ОВД, в том числе по борьбе с преступлениями, совершаемыми в сфере медицинского страхования, важно, чтобы оперативно-розыскная характеристика преступлений содержала поисковые, идентификационные признаки, на основе которых можно было бы определить программу действий, осуществить выбор наиболее эффективных оперативно-розыскных мероприятий по выявлению и документированию рассматриваемых преступлений. В связи с этим, по его мнению, в содержание оперативно-розыскной характеристики преступлений, совершаемых в сфере медицинского страхования, целесообразно включить следующие основные элементы: — способ совершения преступлений; — признаки преступлений, характеризующие установленные способы; — личность преступников; — другие данные, характеризующие противоправные деяния. Как представляется, эти данные имеют самое непосредственное отношение к выявлению и раскрытию преступлений в рассматриваемой сфере. Имея эти данные, оперативный работник может сразу же наметить конкретные мероприятия по раскрытию преступлений. Не раскрывая все эти элементы в силу ограниченности объема статьи, остановимся лишь на способе совершения преступлений, который имеет важное значение для выявления, документирования, выдвижения версий, доказывания при расследовании преступлений. В медицинском страховании выделяются различные виды страхования. Одним из них является обязательное медицинское страхование. При данном виде страхования по результатам анализа уголовных дел установлены следующие способы совершения преступлений: — использование денежных средств, перечисленных для обязательного медицинского страхования на оплату добровольного медицинского страхования, обучение своей жены, приобретение, ремонт медицинского оборудования, прочие расходы, на другие цели, т. е. не по их целевому назначению; — разрешение руководителя территориального фонда обязательного медицинского страхования (ТФОМС) главному врачу больницы использовать денежные средства, поступившие из ТФОМС, не по целевому назначению; — в страховой реестр оказанных медицинских услуг внесены сведения об оказании медицинских услуг гражданам, застрахованным СК, которым фактически медицинская помощь не оказывалась, с целью предоставления их для оплаты ТФОМС и незаконного получения премий. Так, начальники отделов кадров одного краевого центра Госсанэпиднадзора и поликлиники областного города незаконно оформляли полисы обязательного медицинского страхования на людей, которые не имели никакого отношения к этим учреждениям. В результате этих действий страховые компании из средств Фонда обязательного медицинского страхования оплатили стоимость медицинских услуг, которые получили люди, не только не работающие в ГСЭН и поликлинике, но и не прописанные в городе. Более того, часть этих людей не была гражданами России и даже не владела русским языком — допрашивать их пришлось с переводчиком; — внесение в список застрахованных лиц своих родственников, а также других незастрахованных лиц, которые незаконно (безвозмездно) получили медицинскую помощь; — представление в ТФОМС заведомо ложных сведений о количестве застрахованных граждан из неработающего населения; — получение денежных средств не прямо из региональных отделений ФСС (как это предусмотрено законом), а через посредника — Фонд поддержки и развития здравниц и туризма, где они расхищалась через фирмы-однодневки. Наиболее распространенными видами правонарушений в деятельности федеральных (территориальных) фондов ОМС являются: — нерациональное, зачастую расточительное расходование денежных средств; — использование завышенных расценок и приписок при заключении подрядов на ремонтные работы служебных зданий; — финансирование не предусмотренных положениями (уставами) о фондах региональных программ за счет средств фондов; — использование средств внебюджетных фондов для формирования уставных капиталов коммерческих банков; — нецелевое расходование денежных средств фондов; — расходование средств, выделенных из федерального бюджета, сверх норм, установленных Министерством финансов Российской Федерации (нормы возмещения командировочных расходов, нормы на расходование бензина и т. д.); — использование средств ОМС на оказание медицинской помощи, не предусмотренной программами обязательного медицинского страхования и целевыми региональными программами, финансирование медицинских учреждений, не входящих в систему ОМС и др. Таким образом, наиболее характерными способами совершения преступлений в сфере ОМС являются следующие. 1. Со стороны руководителей ФОМС — расходование средств фондов обязательного медицинского страхования на цели, не соответствующие условиям, определенным законодательством РФ, регулирующим их деятельность, и бюджетам указанных фондов — перечисление средств в лечебно-профилактические учреждения (ЛПУ) минуя страховые организации, перечисление средств в ЛПУ на погашение задолженности по заработной плате и коммунальным платежам, др. 2. Со стороны главных врачей ЛПУ — нецелевое расходование средств ФОМС (направление средств на финансирование расходов, не предусмотренных при получении средств ФОМС), злоупотребление должностными полномочиями и хищение средств в ходе закупки медицинского оборудования без проведения конкурсных торгов по ценам, превышающим среднерыночные, составление фиктивных историй болезни и получение за лечение средств ФОМС и др. 3. Со стороны страховых медицинских организаций — хищение средств путем предоставления в ТФОМС заведомо ложных сведений о количестве застрахованных граждан из неработающей части населения <18>. ——————————— <18> О способах совершения преступлений в сфере ОМС см. также: Методические рекомендации «Выявление и пресечение налоговых и экономических преступлений, совершаемых в сфере обязательного медицинского страхования». Исх. ВНИИ МВД России от 22.11.2006 N 43/3076.
Объектом добровольного медицинского страхования является имущественный интерес, связанный с затратами на оказание медицинской помощи при возникновении страхового случая, которым является факт обращения застрахованного лица в медицинское учреждение в соответствии с Правилами добровольного медицинского страхования в течение срока договора страхования за получением медицинской помощи, предусмотренной Программой ДМС. При этом виде страхования совершаются следующие способы совершения преступлений: — предъявление застрахованным завышенных требований об оплате медицинской помощи; — предъявление застрахованным требований об оплате медицинской помощи, которую он не получал; — фальсификация документов, удостоверяющих получение медицинских услуг; — инсценировка страхового события по сговору с работниками медицинских учреждений; — умышленное причинение вреда здоровью; — заключение договора страхования после причинения вреда здоровью; — сокрытие наличия заболевания. При страховании граждан, выезжающих за рубеж, установлены следующие способы совершения преступлений: — завышенные требования о компенсации медицинских расходов, возникших в заграничной поездке вследствие внезапного заболевания или несчастного случая; — фальсификация документов, удостоверяющих получение медицинских услуг; — инсценировка страхового события по сговору с зарубежными работниками медицинских учреждений; — получение медицинских услуг, не покрываемых полисом (стоматология, косметология, пластическая хирургия, протезирование и т. п.), не являющихся прямым следствием страхового случая; — наличие преступного сговора с врачом, замена диагноза, выставление счетов за лечение лиц, не застрахованных по полису, использование подложных документов. Таким образом, при страховании граждан, выезжающих за рубеж, совершаются практически те же способы совершения преступлений, что и при обязательном медицинском страховании, с той лишь разницей, что медицинские учреждения являются не российскими, а зарубежными.
