Банки делятся с Центробанком данными о подозрительных операциях. Регулятор вносит получаемые от участников рынка сведения в специальную базу данных. В ней содержатся параметры-идентификаторы (сведения о получателях и отправителях денег). Доступ к базе данных есть у всех кредитных организаций.
Центробанк разработал проект указания, в котором прописан порядок исключения клиентских данных из базы. В соответствии с документом для исключения данных необходимо подать через банк или веб-ресурс регулятора заявление. Оно будет рассмотрено Центробанком на протяжении 15 дней.
В заявлении нужно указать, почему клиент считает включение в базу сведений о себе необоснованным, указать номер карты. электронного кошелька или счета, а также название банка. Кроме этого, в заявлении необходимо указать телефонный номер и паспортные данные.
Замечания и предложения к проекту указания будут приниматься Центробанком до 2 апреля. Указание начнет действовать с 25 июля.
Летом прошлого года депутаты проголосовали закон, обязывающий банковские учреждения возвращать клиентам похищенные мошенниками деньги. Обязательным условием для возврата является наличие сведений о мошенниках в базе ЦБ. Закон начнет действовать в июне текущего года.
