Банки попросили представителей МСП согласовывать нетипичные операции и сделки. Это позволит им избежать безосновательной блокировки счетов.
По словам замглавы АБР А. Войлукова, если проходящие через банковский счет предприятия платежи не характерны для его деятельности, то банк обязан запросить данные о характере и цели транзакции. Топ-менеджер рекомендовал предпринимателям планировать нетипичные сделки заблаговременно, а также ставить о них в известность обслуживающий банк.
Р. Гаврилов из Промсвязьбанка по этому поводу отметил, что предварительное согласование действительно позволяет увеличить долю одобренных банком операций, однако для бизнеса эта процедура не очень удобна. Зачастую банки блокируют операции целенаправленно с целью минимизации своих рисков.
Чаще всего блокируются операции по обналичиванию крупных сумм, оформлению кредита в одном банке с целью погашения ссуды в другом и пр. Кроме этого, банки блокируют транзакции при резкой смене рабочих процессов. При блокировке предпринимателям приходится подтверждать экономический смысл операции либо обосновывать ее соответствие положениям действующего законодательства.
