Центробанк анонсировал пересмотр критериев отнесения банковских операций к сомнительным. В соответствии с действующим законодательством банки вправе блокировать любые сомнительные операции. В последний раз перечень критериев обновлялся в 2012 году.
Из перечня будет убрано несколько устаревших критериев. Кроме этого, в нем появятся новые критерии. К примеру, банки больше не смогут блокировать операции, проводимые клиентами, невзирая на заградительные тарифы и высокие комиссии. При этом они получат право на блокировку операций, связанных с приобретением виртуальных активов.
Из перечня будут убраны:
— транзакции с высокими комиссиями;
— сложные расчеты, осуществляемые по нестандартным схемам.
Перечень будет дополнен такими критериями, как:
— отказ клиента от проведения разовой операции после возникновения вопросов у банка;
— просьба закрыть счет и обналичить средства при возникновении у банка подозрений;
— просьба провести операции на основании исполнительного документа при наличии подозрений в нарушении клиентом «антиотмывочного» законодательства;
— операции, связанные с куплей-продажей виртуальных активов;
— дистанционные операции с одного устройства по счетам не связанных между собой компаний.
В настоящий момент разработанные регулятором поправки изучаются Минюстом на предмет их регулирующего воздействия.
