Банки США начали вычислять клиентов из России по IP-адресам. Если клиент входит в аккаунт с российского адреса, то он рискует быть заблокированным. По данным ASB Consulting, американские банки блокируют аккаунты уже полтора года. В конце прошлого года количество случаев блокировок начало увеличиваться.
Юристы связывают такую практику с overcompliance, что означает чрезмерное соблюдение санкционных ограничений. Блокировать аккаунты клиентов, которые пытаются проводить транзакции с подсанкционных территорий, банкам рекомендовал OFAC. Правда, сразу стоит оговориться, что рекомендация касается всеобъемлющих территориальных санкций. Такие санкции, в частности, действуют против Ирана.
По всей видимости, банки США решили проявить инициативу. Они блокируют счета при наличии подозрений, что клиент проводит транзакции в интересах подсанкционных лиц или российского государства. Четких границ «токсичного» поля нет. Таким образом, с блокировкой аккаунта может столкнуться любой клиент из России.
По данным ITSWM, банки США не устанавливали запрет на использование приложений из РФ. Вместе с тем они могут мониторить IP-адреса с целью установления резидентства клиентов. К примеру, клиент с паспортом другой страны или ВНЖ проживает в РФ или проводит там большую часть времени. Банки, которые выполняют санкционные ограничения, не обслуживают клиентов, постоянно находящихся в России.
