Центробанк обнародовал проект обновленного положения 375-П. В документе прописаны признаки «сомнительных» операций. Если действия клиентов имеют хотя бы один признак, то кредитная организация вправе отказать в осуществлении транзакции либо приостановить ее.
Поправки к положению были разработаны регулятором с целью борьбы с незаконными операциями с драгоценными металлами. В актуальной редакции документа более 100 признаков подозрительных операций.
В соответствии с предложенными ЦБ критериями подозрительными могут признаваться сделки по приобретению ценностей, если клиенты продают их в меньшем объеме, нежели приобрели, либо отказываются от их продажи. Кроме этого, к подозрительным будут относиться операции по приобретению драгметаллов сразу после поступления средств на клиентский счет. Отказ клиентов хранить золото в банке также будет считаться сомнительной операцией. Последние два критерия будут применяться не только к физлицам, но и к компаниям.
После утверждения положения участники банковского рынка будут обязаны тщательно контролировать систематические сделки с участием нерезидентов, которые переводят на счета для приобретения драгметаллов свыше 10 млн руб. в месяц.
