Росфинмониторинг предложил ограничить максимальный размер перевода, осуществляемого плательщиком без банковского счета. Лимит будет равен 100 000 руб. Правительство он полностью устраивает. Переводить средства в рамках утвержденного лимита через специализированные сервисы смогут россияне, прошедшие упрощенную идентификацию.
Разработанный Росфинмониторингом законопроект члены правительственной комиссии одобрили 11 декабря. Его уже успели согласовать Минцифры, МВД, Минфин, РКН и ЦБ.
Под идентификацией следует понимать процесс верификации личности отправителя денег. Действующее в РФ законодательство позволяет переводить ежемесячно без прохождения идентификации до 15 000 руб. Упрощенная идентификация предполагает предоставление отправителем средств сервису денежных переводов или банков таких сведений, как ФИО и данные паспорта. Пройти идентификацию можно удаленно с помощью электронных копий документов.
Что касается полной идентификации, то она предполагает личное присутствие клиента в банковском отделении, а также предоставление дополнительных сведений. Иностранные граждане обязаны предоставить миграционные карты и доказывающие законность их пребывания в РФ документы.
