В сентябре прошлого года Банк России обнародовал перечень рекомендаций по усилению контроля над переводами. Кабмин поставил перед коммерческими банками задачу сделать выполнение этих рекомендаций обязательным.
Особое внимание будет уделяться карточным переводам граждан, которые осуществляют их более 10 раз в день. Кроме этого, под контролем банков окажутся операции по переводу в течение дня более 100 000 руб.
В конце минувшего года регулятор обнародовал новую форму отчетности. В соответствии с документом с января текущего года коммерческие банковские учреждения обязаны отчитываться перед ЦБ обо всех p2p-операциях (карточные переводы, переводы с e-кошельков, переводы между банковскими счетами, переводы через СБП, международные переводы и т. д.).
Наряду с этим, банки получили от регулятора пакет рекомендаций по выявлению платежных карт, которые используются для осуществления переводов в пользу организаторов онлайн-пирамид, интернет-казино, криптообменных пунктов и т. д. Кредитные организации обязаны тщательно следить за такими платежными картами.
