ЦБ сообщил о двукратном снижении порога, который используется для определения причастности банковских учреждений к сомнительным операциям. В Центробанке полагают, что эта мера заставит кредитные организации тщательнее контролировать своих клиентов.
Отныне банк будет считаться регулятором причастным к осуществлению сомнительных операций, если сумма вызывающей сомнение транзакции составит более 500 млн руб. До недавнего времени Банк России применял лимит в 1 млрд. По данным ЦБ, в целом это ограничение кредитные организации соблюдают.
Допустимую долю сомнительных транзакций регулятор пересматривать не стал. Она по-прежнему будет составлять 2% за квартал.
В Центробанке утверждают, что в период 2016-2020 гг. объем сомнительных операций, преследующих своей целью вывод средств за границу, сократился в четверо, до 52 млрд руб. «Обналичка» за этот период уменьшилась семикратно, до 78 млрд руб.
В минувшем году объем совершенных через туристические и торговые компании сомнительных операций снизился. Вместе с тем регулятор зафиксировал увеличение доли серых схем, имеющих отношение к приобретению металлолома.
