Центробанк предложил кредитным организациям наладить информационный обмен с БКИ. Часть случаев мошенничества в статистику не попадает. Имеются в виду случаи, когда социальные инженеры убеждают граждан оформить несколько ссуд в разных банковских учреждениях. В настоящий момент банковские учреждения «не видят» серии ссуд, оформленных испуганными мошенниками заемщиками.
Для снижения количества случаев мошенничества регулятор предложил банкам предоставлять БКИ информацию о выданных кредитах в режиме реального времени. Об этом стало известно от представителя Центробанка А. Сычева.
По его словам, довольно часто социальным инженерам удается убеждать граждан с небольшими доходами оформить несколько ссуд. Предоставленное заемное финансирование обналичивается через терминалы. Выдавшие кредиты банки не «видят», куда делись их деньги, т. к. такие случаи мошенничества в статистику по социальным инженерам не попадают. Это приводит к формальному снижению ущерба от социальной инженерии.
Решить эту проблему можно путем передачи данных о выданных кредитах в БКИ в онлайн-режиме. В этом случае при обращении жертвы в другой банк за очередным кредитом его сотрудники будут видеть, что происходит что-то неладное. Это оградит кредитные организации от выдачи невозвратных ссуд.
