Денежные переводы лиц из мошеннической базы ЦБ будут ограничиваться банками. В течение месяца они не смогут переводить более 100 000 руб. Имеются в виду мошенники, в отношении которых не были открыты уголовные производства. Соответствующие изменения были внесены в закон о введении в потребительском кредитовании периода охлаждения, который был проголосован депутатами 11 февраля. Руководство ЦБ поправки поддержало.
Действующее законодательство обязывает кредитные организации блокировать операции клиентов из базы ЦБ в случае получения от МВД подтверждения о совершении ими правонарушений. При отсутствии подтверждения блокировка является правом банковского учреждения, а не обязанностью.
В соответствии с проголосованным парламентариями законом банки будут обязаны ограничивать таким клиентам месячную сумму операций на уровне 100 000 руб. На платежи, которые будут осуществляться ими в пользу юридических лиц, ограничения на сумму перевода распространяться не будут.
ЦБ вносит в реестр мошенников банковских клиентов на основании данных, предоставляемых участниками рынка и платежными системами. Как показывает практика, довольно часто в базе оказываются добросовестные клиенты, личные данные которых были похищены мошенниками.
