ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕПОНИРОВАНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ВИДОВ ИМУЩЕСТВА <*>
В. В. БАТИН
——————————— <*> Batin V. V. Legal regulation of depositing of certain types of property.
Батин Валерий Викторович, аспирант кафедры гражданского права и процесса Московского государственного областного социально-гуманитарного института.
В статье рассматриваются положения проекта Гражданского кодекса Российской Федерации о договоре условного депонирования (эскроу). Автор анализирует предстоящие новеллы гражданского законодательства в части правового регулирования депонирования отдельных видов имущества.
Ключевые слова: правовое регулирование депонирования отдельных видов имущества, депонирование вещей, депонирование безналичных денежных средств и бездокументарных ценных бумаг.
The article considers the provisions of the Draft Civil code of the Russian Federation about escrow agreement (escrow). The author analyzes the upcoming novels of the civil legislation in the part of legal regulation of the deposit of some types of property.
Key words: legal regulation of the deposit of some types of property, deposit of things, deposit of cashless funds and book-entry securities.
Близится время вступления в законную силу Федерального закона «О внесении изменений в части первую, вторую, третью и четвертую Гражданского кодекса Российской Федерации, а также в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — проект ГК) <1>. ——————————— <1> URL: http://base. consultant. ru/cons/cgi/online. cgi? req=doc;base=LAW;n=128204 (дата обращения: 03.03.2013).
Не исключено, что проект ГК до подписания Президентом РФ претерпит большое количество изменений, однако можно получить некоторое представление о том, какое выражение получат новые договорные конструкции Концепции развития гражданского законодательства <2>. ——————————— <2> См.: Концепция развития гражданского законодательства, одобренная 7 октября 2009 г. Советом по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства при Президенте Российской Федерации, и проект Концепции развития гражданского законодательства о вещном праве, рекомендованный Президиумом Совета при Президенте Российской Федерации по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства к опубликованию в целях обсуждения 18 марта 2009 г. (см.: Концепция развития гражданского законодательства Российской федерации / Вступ. ст. А. Л. Маковского. М., 2009; Вестник ВАС РФ. 2009. N 4. С. 104 — 185).
Предметом обозрения данной статьи является гл. 47.1 проекта ГК «Условное депонирование (эскроу)», в которой ст. 926.1 — 926.8 содержат основные положения, посвященные данному договорному обязательству. Мы же остановимся на правовом регулировании депонирования отдельных видов имущества, чтобы обозначить особенности предстоящего нового правового явления. С формальной точки зрения можно проследить связь между условным депонированием (эскроу) и гл. 47 ГК РФ «Хранение», это как минимум проявляется в синонимичности восприятия депонирования и хранения, однако, если детально подойти к депонированию отдельных видов имущества в рамках эскроу, проявляются черты, позволяющие с уверенностью говорить о самостоятельности обязательства, которое является новеллой гражданского законодательства Российской Федерации. При анализе российского законодательства и юридической практики можно заметить, что фактически категории «депонирование» и «хранение» синонимичны <3>. В дальнейшем именно из этого вывода мы будем исходить при характеристике депонирования отдельных видов имущества. Хранение означает беречь, содержать где-нибудь в безопасности, в целости <4>. Как бы мы ни хотели, нам не обойтись без сравнения договора условного депонирования (эскроу) с договором хранения, в том числе потому, что они используют похожий понятийный аппарат (депонент, депозитарий и т. д.), однако отметим, что данный тезис действителен лишь для более простого восприятия категории депонирования. В конечном счете нельзя смешивать данные понятия, по крайней мере потому, что хранение — один из самых распространенных видов услуг, который в конечном счете имеет целью спасание вещи от порчи и похищения <5>. Целью же депонирования является выделение, обособление имущества для дальнейшего производства с ним необходимых действий, прежде всего определяющих его юридическую судьбу, а применительно к договору условного депонирования (эскроу) — и дальнейшая передача его бенефициару. Отметим также, что и хранение, и депонирование сводится к передаче имущества другому лицу (fiducia) <6>, причем просматривается лингвистическая связь с лично-доверительными (фидуциарными) обязательствами гражданского права. ——————————— <3> См.: Комментарий к Гражданскому кодексу Российской Федерации. Часть первая: Учеб.-практич. комментарий (постатейный) / Е. Н. Абрамова, Н. Н. Аверченко, Ю. В. Байгушева и др.; Под ред. А. П. Сергеева. М.: Проспект, 2010. <4> См.: Ожегов С. И. Словарь русского языка. 21-е изд. / Под ред. Н. Ю. Шведовой. С. 866. <5> См.: Брагинский М. И., Витрянский В. В. Договорное право. Договоры о выполнении работ и оказании услуг. Изд. испр. и доп. М.: Статут, 2002. Кн. 3. <6> См.: Договор хранения: постатейный комментарий главы 47 Гражданского кодекса Российской Федерации / Б. М. Гонгало, М. Ф. Казанцев, П. В. Крашенинников и др.; Под ред. П. В. Крашенинникова. М.: Статут, 2009.
В рамках настоящей статьи мы затронем такую часть обязательства из условного депонирования (эскроу), как собственно депонирование имущества, в частности вещей, бездокументарных ценных бумаг и безналичных денежных средств. В общем, значение категории «вещь» настолько велико, что в правовой науке существовали «вещные» воззрения на проблему объекта правоотношения <7>. ——————————— <7> См.: Основин В. С. Советские государственно-правовые отношения. М., 1965. С. 61.
Возможно выделить два основных направления в рамках «вещной» концепции. Согласно первому объектами являются лишь вещи (С. Н. Братусь, Г. Н. Полянская, Л. Н. Стучка) <8>. Сторонники второго направления относят к вещам также продукты духовного (интеллектуального) творчества (Н. Г. Александров, Р. О. Халфина) <9>. Однако, безусловно, вещи, являясь достаточно значимыми и многочисленными благами, представляют собой лишь один из многих видов объектов гражданских прав. ——————————— <8> См.: Пергамент А. К вопросу об объекте правоотношения по советскому гражданскому праву // Советское государство и право. 1950. N 9. С. 86 (выступления С. Н. Братуся и Г. Н. Полянской); Стучка П. И. Введение в теорию гражданского права // Избранные произведения по марксистско-ленинской теории права. Рига, 1964. С. 672. <9> См.: Александров Н. Г. Законность и правоотношения в советском обществе. М., 1955. С. 116 — 120; Халфина Р. О. Общее учение о правоотношении. М., 1974. С. 216.
Несомненно, в традиции гражданского права признавать вещами материальные предметы, часть внешнего по отношению к человеку окружающего мира, как созданные человеком, так и природные предметы, задействованные людьми в своей жизнедеятельности. Можно выделить наиболее очевидные и значимые «юридические» свойства вещи, от которых будет зависеть особенность их депонирования. Однако в данном вопросе у цивилистов нет единодушия. Одни ученые считают указание на материальность и доступность вещей для обладания достаточными характеристиками (Н. Н. Аверченко) <10>, другие цивилисты вводят дополнительные, юридические качества вещей (В. А. Лапач, Е. А. Суханов) <11>. ——————————— <10> См.: Аверченко Н. Н. Понятие и признаки вещи как объекта гражданских прав // Журнал российского права. 2004. N 5. С. 86 — 92. —————————————————————— КонсультантПлюс: примечание. Учебник «Гражданское право: В 4 т. Общая часть» (том 1) (под ред. Е. А. Суханова) включен в информационный банк согласно публикации — Волтерс Клувер, 2008 (3-е издание, переработанное и дополненное). —————————————————————— <11> См.: Лапач В. А. Система объектов гражданских прав. М., 2002. С. 145 — 146, 311; Гражданское право: Учебник: В 2 т. Т. 1 / Отв. ред. Е. А. Суханов. М., 1998. С. 301.
Справедливости ради отметим, что взгляд на вещи лишь как на материальные объекты не является единственным. В России присутствует большое число сторонников концепции «бестелесных вещей», настаивающих на необходимости легализации этого термина, прежде всего ссылаясь на опыт зарубежных стран <12>. Поддерживая позицию Д. Братуся, глубокое и обстоятельное научное изучение феномена появления «бестелесного имущества» в отечественном правоведении необходимо по крайней мере потому, что оно уже является правовой действительностью ряда европейских стран и стран Северной Америки <13>. Однако для целей настоящего исследования, исходя из сущности договора условного депонирования (эскроу) и опыта его применения за рубежом, мы предлагаем рассматривать вещь на основе материального подхода, т. е. телесной концепции. Мы уже подчеркивали синонимичность понятий «депонирование» и «хранение», а традиционно на хранение передаются вещи, имеющие материальную субстанцию. ——————————— <12> См.: Ласк Г. Гражданское право США: право торгового оборота. М., 1961. С. 466; Кикоть В. А. Современные тенденции и противоречия о праве собственности в развитых капиталистических странах // Актуальные проблемы современного буржуазного гражданского права. М., 1983. С. 26, 40; Гражданское и торговое право капиталистических государств: Учебник / Под ред. К. К. Яичкова. М., 1966. С. 160 — 161. <13> См.: Братусь Д. Институт «бестелесных вещей» в гражданском праве // Юрист. 2004. N 2(32).
Чтобы выделить особенности правового режима депонирования отдельных видов имущества, очертим круг исследуемых объектов гражданских прав и предмета договора условного депонирования (эскроу). Исходя из этого, за основу возьмем легальную классификацию вещей, предусмотренную ст. 130 ГК РФ, на недвижимые и движимые вещи. Недвижимые вещи — те, перемещение которых затруднено в связи с их особой связью с землей (земельные участки, леса, здания, сооружения, а также иное имущество, определяемое законом как недвижимость, — воздушные, морские суда, космические объекты); движимые — вещи, не относящиеся к недвижимости, в том числе деньги, ценные бумаги <14> (причем предполагается сконцентрировать внимание на безналичных денежных средствах и бездокументарных ценных бумагах, оборот которых особо актуален на сегодняшний день). ——————————— <14> См.: Грудцына Л. Ю., Спектор А. А. Гражданское право России: Учебник для вузов. М.: Юстицинформ, 2007.
С точки зрения депонирования недвижимых вещей представляется возможным провести параллели с институтом хранения в гражданском праве, подчеркивая цели и сущность договорного обязательства эскроу. Также существуют мнения, что хранение недвижимых вещей с точки зрения действующего законодательства опосредовано, в частности, нормами ГК о секвестре <15> (причем данное правоотношение, на наш взгляд, вполне можно считать эскроуподобным). ——————————— <15> См.: Договор хранения: постатейный комментарий главы 47 Гражданского кодекса Российской Федерации / Б. М. Гонгало, М. Ф. Казанцев, П. В. Крашенинников и др.; Под ред. П. В. Крашенинникова.
В силу особенностей недвижимых вещей, а именно отсутствия возможности физической передачи депонентом вещи эскроу-агенту, представляется возможной передача правоустанавливающих документов и закладных (как в США при купле-продаже недвижимого имущества) <16>, а также регистрация самого договора условного депонирования (эскроу). ——————————— <16> Fin C § 17003(a); Calif. Civil Code § 1624; Marianne M. Jennings. Real Estate Law // South-Western College/West; 9 edition, January 1, 2010, 752 pages.
Предусмотренная законом процедура регистрации при отчуждении недвижимости значительно расширяет возможности выбора сторонами способов оплаты и передачи имущества. Государственная регистрация прав на недвижимое имущество и сделок с ним представляет собой элемент публично-правового регулирования в частноправовых отношениях. Однако первое выполняет вторичную роль по отношению к последнему. Цель такого регулирования заключается в том, чтобы обеспечить стабильность в гражданских отношениях. Требование об отражении изменений вещно-правового положения участников в Едином государственном реестре является реализацией принципа публичности в обороте недвижимости <17>. ——————————— <17> См.: Гришаев С. П. Правовой режим недвижимого имущества // СПС «КонсультантПлюс». 2007.
Российская правоприменительная практика указывает, что государственная регистрация признается обязательной лишь для тех сделок, в отношении которых требование о государственной регистрации прямо установлено законодательством <18>. В этой связи государственная регистрация договора условного депонирования (эскроу), предметом которого является недвижимое имущество, может подлежать государственной регистрации как, например, договор об участии в долевом строительстве в соответствии с соответствующим федеральным законом либо как сделка по распоряжению недвижимым имуществом в соответствии с ГК РФ (п. 2 ст. 558, ст. 251, п. 4 ст. 350 и т. д.). Подчеркнем, что здесь совпадают цели государственной регистрации — фиксация обременений, защита прав депонента и бенефициара. ——————————— <18> Бюллетень Министерства юстиции Российской Федерации. 2001. N 4.
Представляется, что депонирование недвижимого имущества эскроу-агентом, по сути, заключается в реализации особого правового статуса недвижимой вещи путем хранения документов, связанных со сделкой, и принятии мер по ограничению права распоряжения этим имуществом (в том числе с помощью регистрационных действий). В рамках классификации имущества на недвижимое и движимое для полной характеристики вопроса, поставленного настоящей статьей, необходимо рассмотреть особенности правового режима депонирования так называемого приравненного к вещам <19> движимого имущества, а именно бездокументарных ценных бумаг и безналичных денежных средств. Это объясняется тем, что зарубежный опыт применения договора условного депонирования (эскроу), его сущность говорят о том, что бездокументарные ценные бумаги и безналичные денежные средства являются одним из самых распространенных предметов данного обязательства. ——————————— <19> См.: Лысенко А. Н. Имущество в гражданском праве России. М.: Деловой двор, 2010.
В современной правовой науке существуют многообразие доктринальных оценок бездокументарных ценных бумаг и различные подходы к их пониманию. В связи с этим, по мнению Е. Н. Решетиной, перед доктриной возникла сверхзадача — обосновать появление нового объекта гражданских прав либо признать наличие нематериальных вещей, причем оба этих пути взаимоисключают друг друга и, безусловно, оба являются чуждыми для российского права <20>. ——————————— <20> См.: Решетина Е. Н. К вопросу о правовой природе бездокументарных ценных бумаг // Журнал российского права. 2003. N 7. С. 111.
Научное видение категории бездокументарной ценной бумаги, несомненно, позволяет сблизить относительно разные понятия, представленные в ГК (п. 1 ст. 142) и в Федеральном законе «О рынке ценных бумаг» (ч. 1 ст. 2). В связи с этим появилось множество характеристик этого явления: «юридическая фикция» <21>, «фикция или реальность?» <22>, «информация» <23>, «идеальная оболочка того, что мыслится как ценная бумага» <24>, «идеальная субстанция… этакое своеобразное «нечто» <25>, «бестелесная вещь» <26> и т. п. ——————————— <21> См.: Ефимова Л. Правовые аспекты безналичных денег // Закон. 1997. N 1. С. 101 — 102. <22> См.: Демушкина Е. Безналичные ценные бумаги — фикция или реальность? // Рынок ценных бумаг. 1996. N 18. С. 70 — 71. <23> См.: Добрынина Л. Понятие и признаки бездокументарных ценных бумаг // Хозяйство и право. 1999. N 6. С. 50. <24> См.: Степанов Д. Вопросы теории и практики эмиссионных ценных бумаг // Хозяйство и право. 2002. N 3. С. 75 — 76. <25> См.: Белов В. А. Бездокументарные ценные бумаги: Науч.-практ. очерк. М., 2001. С. 62. <26> См.: Мурзин Д. В. Ценные бумаги — бестелесные вещи. Правовые проблемы современной теории ценных бумаг. М.: Статут, 1998.
Законодатель, предусматривая в ч. 1 ст. 149 ГК то, что к бездокументарной фиксации прав применяются правила, установленные для ценных бумаг, если иное не вытекает из особенностей фиксации, тем самым предопределил возникновение двух научных направлений, предполагающих в одном случае придание бездокументарным ценным бумагам значения частного случая в рамках единого института <27>, а в другом — создание автономного образования в системе гражданского права. ——————————— <27> См.: Юлдашбаева Л. Правовая природа бездокументарных ценных бумаг // Хозяйство и право. 1997. N 10. С. 40.
Не вдаваясь в подробности научного анализа категорий и позиций ученых по поводу института ценных бумаг в российском гражданском праве <28>, в принципе, на наш взгляд, вполне можно говорить о наличии некой совокупности имущественных и связанных с ними неимущественных прав в содержании бездокументарных ценных бумаг. Являясь действительно особым объектом гражданских прав, бездокументарные ценные бумаги в классическом понимании вещами не являются, но они также не являются лишь простым набором имущественных или неимущественных прав, а представляют собой определенное единство таких прав, или «квазиправа» <29>. ——————————— <28> См.: Лысенко А. Н. Указ. соч. <29> См.: Степанов Д. Вопросы теории и практики эмиссионных ценных бумаг. 2002. N 5. С. 97.
Отметим, что вышеуказанные положения, включая характеристику категории бездокументарной ценной бумаги, вполне применимы к правоотношению условного депонирования (эскроу). Депонент, имеющий права на бездокументарную ценную бумагу, передает ее на условное депонирование эскроу-агенту который по наступлении указанного в договоре случая передает ее бенефициару. Именно в динамике бездокументарной ценной бумаги (правовое регулирование депонирования) проявляется сущность, необходимая нам в рамках исследования. Все манипуляции с бездокументарными ценными бумагами в настоящий момент в российском законодательстве происходят на основании Федерального закона «О рынке ценных бумаг», в этой связи полагаем, что действующее законодательство уже имеет содержательную часть (или ее прообраз), регламентирующую депонирование бездокументарных ценных бумаг (депозитарная деятельность, депозитарный договор и т. п.). В частности, депозитарный договор вполне отвечает существу депонирования бездокументарных ценных бумаг, которое возможно в рамках договора условного депонирования (эскроу). В связи с этим можно сделать предположение, что если частью депозитарного договора будет условие о том, что депозитарий при наступлении определенного обстоятельства передаст права на бездокументарные ценные бумаги депонента другому лицу, то данный договор вполне имел бы признаки договора условного депонирования, где эскроу-агентом является профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий депозитарную деятельность. В приведенном примере обязательство по поводу условного депонирования (эскроу) в этом случае подчинялось бы правовому регулированию Федерального закона «О рынке ценных бумаг». Теперь рассмотрим особенности правового режима депонирования денег и безналичных денежных средств, причем оговоримся, что данные категории для целей, поставленных настоящей статьей, понимаются как синонимы, в частности, в процессе анализа правовой природы. Подход к характеристике данных категорий представляется универсальным (хотя и существуют различные взгляды по аналогии ценных бумаг и бездокументарных ценных бумаг), однако впоследствии мы остановимся лишь на особенностях депонирования безналичных денежных средств. Особый интерес представляет мнение цивилистов С. А. Зинченко, В. А. Лапач, Д. Ю. Шапсурова, которые считают, что деньги и безналичные денежные средства не обладают потребительной стоимостью, поэтому не могут являться вещами. В то же время их нельзя отнести и к информации в связи с тем, что они закрепляют лишь абстрактный труд, выраженный в товарной стоимостной форме <30>. По мнению ученых, наличные и безналичные деньги являются самостоятельной имущественной разновидностью объектов гражданских прав. ——————————— <30> См.: Зинченко С. А., Лапач В. А., Шапсурова Д. Ю. Проблемы объектов гражданских прав. Ростов-на-Дону: Издательство СКАГС, 2001. С. 170.
На наш взгляд, безналичные денежные средства — это тоже деньги, которые (с экономической позиции прежде всего <31>) ничем не отличаются от наличных денег. В свою очередь, безналичная форма денежных средств не влияет на экономическую сущность и юридическую природу денег. Безналичные деньги, находящиеся на банковском счете, не отрываются от собственника. Трудно согласиться с тезисом о том, что, когда клиент сдает деньги в кассу банка для зачисления на свой расчетный счет, такие деньги поступают в собственность банка <32>. ——————————— <31> См.: Маркс К., Энгельс Ф. Сочинения. 2-е изд. Т. 46. Ч. 1. С. 83. <32> См.: Суханов Е. Заем и кредит. Финансирование под уступку денежного требования. Банковский вклад. Банковский счет // Хозяйство и право. 1996. N 7. С. 16.
Именно на вышеуказанных началах мы постараемся раскрыть особенности правового регулирования депонирования денежных средств в рамках договора условного депонирования (эскроу). Стоить сказать, что самого процесса депонирования безналичных денежных средств мы касаемся немного, так как российское законодательство и правовая наука довольно подробно характеризуют данный процесс <33> (под которым мы, по сути, понимаем зачисление денежных средств на банковский счет). Для нас прежде всего представляет интерес правовое регулирование банковского счета, предназначенного для специальных расчетов или операций, опосредующего правоотношение условного депонирования (эскроу), предметом которого являются безналичные денежные средства. ——————————— <33> См.: Аграновский А. В. Правовое регулирование безналичных расчетов в предпринимательской деятельности на территории Российской Федерации: Монография. М.: Издательство Московского университета, 2005.
Подчеркивая значимость такого предмета договора условного депонирования (эскроу), как безналичные денежные средства, укажем, что в настоящий момент в Российской Федерации не существует таких специальных банковских счетов. Однако широкое распространение эскроу-счет имеет в Северной Америке. Так, в соответствии, например, с законодательством штата Нью-Йорк эскроу-агент открывает специальный счет эскроу (escrow account) в соответствующем банке для исполнения обязательств перед депонентом и бенефициаром. Причем регламентируется правовая основа безналичных денежных средств, находящихся на этом счете. Так, четко указано, что их собственником остается депонент, соответственно невозможен их залог, а также обращение взысканий на эти денежные средства по обязательствам кредиторов эскроу-агента <34>. ——————————— <34> N. Y. PBH. LAW § 4662: NY Code — Section 4662: Entrance fee escrow account.
Также широкое распространение эскроу-счета получило в ОАЭ как стране с динамично развивающимся строительством недвижимого имущества. Гарантией безопасности при покупке недвижимости является использование счетов условного депонирования (escrow account). Эти счета управляются уполномоченными правительством банками и служат для защиты инвестиций в строящуюся недвижимость. Суммы с данных счетов перечисляются застройщику только после проверки фактического выполнения этапов работ <35>. ——————————— <35> URL: http://zewscompany. ru/publ/7-1-0-28 (дата обращения: 15.12.2012).
Из вышеизложенного можно сделать вывод, что для депонирования безналичных денежных средств в рамках договора условного депонирования (эскроу) помимо правил, относящихся к депонированию имущества вообще, необходимы нормы, регулирующие специальный банковский счет, который открывает эскроу-агент в интересах сторон договора. Рассмотрев особенности правового регулирования депонирования отдельных видов имущества в рамках договора условного депонирования (эскроу), можно сделать вывод, что данный институт гражданского права вполне можно назвать комплексным.
