Работающие на североамериканском рынке банковские учреждения начали прописывать в кредитных соглашениях условие об обязанности получателя средств вернуть банку ошибочно переведенные деньги. По данным Bloomberg, такие оговорки появились в кредитных договорах Jefferies Financial Group, Barclays и Citigroup.
Фигурирующие в кредитных соглашениях формулировки отличаются между собой. Вместе с тем их суть сводится к предоставлению банку-агенту права на признания платежей ошибочными и установке процедуры их возврата.
Североамериканские банки начали пересматривать условия заключаемых с клиентами кредитных договоров после судебного разбирательства Citibank с производителем косметики Revlon. В соответствии с договоренностями Citibank выступал в качестве кредитного агента Revlon. Производитель косметики поручил банковскому учреждению перевести кредиторам 7,8 млн USD в качестве процентов. Из-за сложного софта сотрудники Citibank случайно погасили основную сумму займа.
Впоследствии банк уведомил кредиторов Revlon об ошибочно переведенных средствах. Им было предложено возвратить их отправителю. Так поступили не все кредиторы. В банк не вернулось 500 млн USD. Юристы Citibank обратились в суд, однако он принял сторону кредиторов. Суд пришел к выводу, что кредиторы были вправе принять деньги в счет погашения основной суммы займа, поскольку никто из них не мог предположить, что один из крупнейших банков планеты способен ошибиться на полмиллиарда долларов.
