В. Лях, руководящий в ЦБ одним из департаментов, рассказал журналистам о схеме кредитного мошенничества, которая считается наиболее устойчивой. Ее суть сводится к предоставлению ИП и физлицами заемных средств должникам с последующим судебным взысканием начисленных процентов. Предоставившее заем физическое лицо попросту исчезает, из-за чего заемщик физически не может обслуживать кредит, т. к. вносить регулярные платежи ему некому. Через продолжительное время кредитор обращается в суд с требованием о взыскании долга и начисленных процентов.
Лях подчеркнул, что в прошлом году Центробанк сумел выявить 2 293 «черных» кредитора. Годом ранее их было 1 845. Лидером российских регионов по числу таких кредиторов по итогам минувшего года стал ЮФО. Далее следуют Урал и ЦФО. Кроме этого, в минувшем году было выявлено 210 форекс-дилеров, нелегально работавших на российском рынке из-за рубежа.
Лях добавил, что на протяжении прошлого года специалисты ЦБ смогли выявить на российском рынке 237 коммерческих структур, имевших признаки финансовых пирамид. Как правило, такие структуры создаются в форме ООО и кредитных потребительских кооперативов.
