В феврале ЦБ аннулировал лицензию кредитной организации «Qiwi Банк». После этого представители регулятора провели индивидуальные встречи с главами банков из ТОП-300. Они были поставлены в известность об окончании негласного моратория на аннулирование лицензий. Он был введен из-за сложной экономической ситуации. В настоящий момент главной задачей ЦБ является противодействие «серому» платежному трафику.
У банкиров представители ЦБ интересовались операциями по зачислению средств на счета с карт с низкой ставкой эквайринга и карточными переводами. Эти транзакции популярны в игорном бизнесе. Банкирам было рекомендовано отказаться от их проведения.
Указанные операции активно проводились «Qiwi Банком». Для обхода ограничений он использовал электронные кошельки. По словам экспертов, «серые» расчеты осуществляются с помощью p2p-переводов. В веб-ресурс онлайн-казино интегрируется страница для внесения средств. В роли эквайера выступает российская кредитная организация, имеющая корсчет в зарубежном банке. Средства клиентов перечисляются в зарубежное банковское учреждение под видом карточных переводов. Оттуда они поступают в офшор, в котором зарегистрировано онлайн-казино.
