Позиционирующая себя в качестве высокотехнологичной финтех-компании группа «Тинькофф» оказалась вовлечена в мошенническую схему. В период новогодних каникул россияне активно оформляли кредиты. Ситуацией решили воспользоваться мошенники. Они начали предлагать заемщикам содействие в получении средств. В действительности злоумышленники оформляли на жертв подписку, позволяющую ежемесячно списывать средства с платежных карт.
В качестве банка-эквайера преступники использовали «Тинькофф». В кредитной организации утверждают, что все псевдоброкеры уже отключены от обслуживания. В ряды клиентов им удалось попасть через агрегаторов. Эксперты сомневаются, что проблема решена.
Суть мошеннической схемы каких-либо изменений не претерпела. Псевдоброкеры предлагают заемщикам услуги по подбору займа. Вместо этого они подписывают их на сервис, удерживающий плату за свои услуги каждый месяц. Для подключения заемщиков к подписке псевдоброкеры должны располагать банком-эквайером с целью привязки карты для автоматического списания средств.
Журналисты «Коммерсанта» выяснили, что по состоянию на 20.01.2021 обслуживанием 33 псевдоброкеров занимался «Тинькофф». После направления журналистами запроса в кредитную организацию эквайринг «Тинькофф» на всех сайтах мошенников был отключен. В банке утверждают, что псевдоброкеры подключаются к эквайрингу через агрегаторы вместе с проверенными мерчантами в общем потоке.
