Один из подписчиков ТГ-канала ЦБ задал регулятору вопрос по поводу «сомнительных» денежных переводов. Его интересовало, что делать, если банк пропустил такой перевод вместо того, чтобы заблокировать карту.
В ЦБ ответили, что переводы могут блокироваться по разным причинам вроде включения в базу данных «дроппов», проблем с налоговой и др. Стать участниками мошеннической схемы легко могут обычные граждане. Чтобы этого не произошло, не нужно осуществлять транзакции по просьбе третьих лиц или передавать им доступ в интернет-банк или к банковской карте. Если средства были зачислены на счет «по ошибке», то возвращать их отправителю самостоятельно не следует. Необходимо попросить сотрудников банка провести обратный перевод.
В ЦБ советуют не оплачивать товары на рынках и в магазинах по телефонным номерам, а также минимизировать переводы незнакомцам. Банковское учреждение может посчитать такие операции подозрительными. Если обойтись без перевода невозможно, то нужно указать назначение платежа. Это сделает перевод более понятным для банка.
