Центробанк внес изменения в список признаков подозрительных операций. Соответствующий приказ будет обнародован регулятором в ближайшее время. Об этом сообщил В. Уваров, который руководит в ЦБ одним из департаментов.
Он сообщил, что в последнее время злоумышленники все чаще убеждают граждан переводить средства на свои счета в других банках. По словам Уварова, относить такие переводы к мошенническим ЦБ будет только при наличии попытки клиента осуществить перевод средств на счет, на который он не переводил деньги на протяжении последних шести месяцев.
В 2025 году распространение получила схема, когда мошенники убеждают жертву перевести на свой счет через СБП сбережения из других банков. Злоумышленникам проще завладеть средствами, когда ни аккумулированы на одном счете, особенно, когда у них есть к нему доступ.
Перечень признаков подозрительных транзакций был утвержден ЦБ в 2018 году. На тот момент он включал три пункта:
Нетипичные по времени, периодичности, типу или объему операции.
Переводы на счета мошенников из реестра.
Транзакции с «засвеченных» мошенниками устройств.
В прошлом году ЦБ добавил в перечень еще три пункта:
Получатель перевода фигурирует в уголовном деле.
Средства переводятся на счет из базы скомпрометированных счетов.
Наличие данных от третьих лиц о мошеннической операции.
