Центробанк определил признаки подозрительности клиентских операций по обналичиванию средств. При их наличии банковские учреждения будут вправе временно ограничивать возможность снятия наличных на 48 часов. В течение этого времени в сутки можно будет обналичить не более 50 000 руб. Банки будут обязаны информировать клиентов о введенных ограничениях.
Для обналичивания более крупных сумм в условиях действия ограничений клиентам необходимо будет лично обратиться в отделение. О введении ограничений банки будут сообщать с помощью push-уведомлений и SMS.
К признакам подозрительности операций регулятор отнес:
Увеличение активности телефонных разговоров.
Нехарактерное поведение (нетипичное местонахождение банкомата, сумма или время суток, обналичивание средств несвойственным способом, к примеру, по QR-коду, а не с карты).
Увеличение количества SMS за 6 часов до обналичивания средств.
Снятие денег сразу после оформления кредита.
Увеличение лимита на переводы или обналичивание более чем до 200 000 руб.
Досрочное закрытие депозита на более чем 200 000 руб.
Изменение телефонного номера для авторизации.
Изменение характеристик смартфона, который используется для обналичивания.
Закон, обязывающий участников банковского рынка проверять наличие признаков мошенничества при выдаче средств, президент утвердил в апреле. Это требование будет введено в действие 1 сентября.
