Финорганизации приступили к блокировке операций клиентов по обналичиванию через банкоматы значительных сумм. Они делают это для проведения дополнительной проверки.
После блокировки операции клиенту звонит представитель банка с просьбой подтвердить ее легитимность. Если клиент ее подтверждает, то у него появляется вторая попытка обналичивания средств спустя пять минут.
Клиенты банковских учреждений сетуют на то, что в последнее время участились случаи приостановки межбанковских переводов. Банки блокируют переводы даже незначительных сумм между счетами клиента, открытых в разных кредитных организациях.
В ЦБ по этому поводу отметили, что действующее законодательство обязывает банки верифицировать транзакции на предмет наличия признаков мошенничества. В случае подтверждения перевода клиентом или осуществлении его повторно финансовая организация обязаны провести транзакцию незамедлительно.
С завтрашнего дня контроль будет ужесточен, поскольку список признаков мошеннических транзакций расширится до 12 пунктов. В настоящий момент в нем всего шесть пунктов.
По словам юристов, кредитные организации анализируют различные факторы при оценке транзакций. Они могут быть заблокированы из-за необычной частоты, осуществления переводов в нетипичное время, использования скомпрометированных устройств и других случаях.
