С 1 января в России увеличилось количество операций, которые могут быть признаны банками подозрительными. Это объясняется расширением списка критериев отнесения операций к сомнительным.
По новым правилам кредитные организации могут проверять переводы от 200 000 руб. посредством СБП. Имеются в виду ситуации, когда плательщик осуществляет перевод крупной суммы между принадлежащими ему счетами в нескольких банках, после чего переводит ее адресату. Получатель перевода может быть признан банком подозрительным, если отправитель не перечислял ему средства в течение последних шести месяцев.
Новые правила обязывают участников банковского рынка принимать во внимание данные операторов связи. К примеру, операция может быть признана подозрительной, если клиент воспользовался для ее проведения услугами нетипичного провайдера. Смена телефонного номера для входа на «Госуслуги» или в банковские сервисы также может быть признана подозрительной, если клиент поменял номер меньше чем за двое суток до осуществления перевода.
