Банковские учреждения начали требовать от переводящих крупные суммы физлиц подтверждение родства. Они мотивируют это ростом мошенничества.
При инициировании перевода клиентом банк его блокирует. После этого с ним связывается представитель банковского учреждения с целью выяснения полных данных получателе средств и наличия родственной связи с ним. Они могут спрашивать, для каких целей переводится крупная сумма и на что получатель планирует ее потратить.
13 ноября в список признаков сомнительных переводов были внесены изменения. Центробанк добавил в него крупные переводы денег с помощью СБП. Под крупными следует понимать переводы на сумму от 200 000 руб. Кроме этого, банки должны считать сомнительным перевод, если на протяжении двух суток до его осуществления отправитель изменил телефонный номер, который используется для входа и интернет-банк. Еще одним новым основанием для отнесения перевода к сомнительным стало получение кредитными организациями от операторов связи данных об установке на устройство абонента вредоносного софта.
