ЦБ обнародовал методические рекомендации по выявлению банками «потенциально рискованных» клиентских операций с наличными. С документом ознакомилось издание РБК.
В документе приводится три критерия для отнесения операций к «группе риска». В частности, на потенциально рискованные операции может указывать регулярное внесение наличных в кассу банка с целью последующего вывода за границу. В качестве примера Центробанк привел клиента, который на протяжении одного месяца внес в кассу банка 5 млн руб. После этого в течение 10 дней большая часть этой суммы была переведена за границу.
На потенциально рискованные операции также может указывать многократное внесение в кассу банка небольших сумм наличных с целью их последующего расходования. К примеру, более десятка операций по внесению 100 000 руб.
В качестве третьего критерия в рекомендациях указаны крупные переводы юрлицу от физлица через кассу банка без открытия счета. По словам юристов, формально у банков нет обязанности следовать рекомендациям регулятора. Вместе с тем, как показывает практика, они воспринимают их в качестве руководства к действию.
